Gestão de Riscos Corporativos – ERM

O Desafio

Organizações e empresas estão enfrentando níveis de complexidade do negócio sem precedentes, incluindo condições geopolíticas instáveis, novas leis e regulamentações e exigência crescente dos acionistas. Para enfrentar esses desafios, gestores estão adotando a disciplina da gestão de riscos corporativos no planejamento e avaliação dos objetivos estratégicos, assim como o monitoramento e a documentação dos riscos associados.

As empresas devem desenvolver uma abordagem abrangente e única para definir, gerenciar e monitorar eventos, considerando as políticas internas e respeitando as regulamentações externas. A necessidade de melhorar o entendimento dos processos de negócio e promover a transparência organizacional para entender e controlar riscos, alinhando-os com as estratégias de negócio são as principais motivações para estas iniciativas.

A Solução – SoftExpert ERM

O SoftExpert ERM permite às organizações identificar, analisar, avaliar, monitorar e gerenciar riscos corporativos utilizando uma abordagem integrada. A solução reúne todos os dados relacionados à gestão de riscos em um único ambiente. Isso inclui uma biblioteca reutilizável de riscos e seus respectivos controles e avaliações, eventos, tais como perdas e não conformidades, indicadores de desempenho e planos de tratamento. Todo esse processo de avaliação é facilitado com o uso da solução, e o resultado final pode ser visualizado em mapas de calor (heat maps), facilitando a definição de prioridades e a tomada de decisão pelos gestores.

A solução serve como uma base para várias iniciativas de gestão de riscos, pois suporta diferentes categorias como riscos estratégicos, financeiros, de segurança, conformidade, ambientais, de ativos, produtos, processos e projetos. Essas iniciativas podem fazer parte de aplicações mais amplas como gestão de riscos operacionais, gestão de riscos de TI e gestão de conformidade de maneira geral.

O SoftExpert ERM foi desenvolvido para ser flexível e configurável, suportando tanto os padrões globais de gestão de riscos, entre eles ISO 31000, PMBOK e COSO, como os requisitos específicos de cada empresa.

Com avaliações e cálculos de riscos baseados em metodologias e fórmulas configuráveis, a solução permite às empresas obter uma visão abrangente do seu perfil de risco, orientando as estratégias para os melhores resultados. O SoftExpert ERM oferece as mais recentes ferramentas de cálculo para uma definição mais precisa dos impactos, frequência e resultados do risco, tanto potencial como residual.

O SoftExpert ERM oferece diferentes alternativas para mitigar riscos e mantê-los sob um nível aceitável. As organizações podem contar com um sistema de gestão de projetos totalmente integrado para selecionar, implementar e monitorar as respostas aos riscos, sendo apoiados por todo um conjunto de recursos que um sistema robusto de gestão de projetos pode oferecer. Além de projetos, a solução disponibiliza suporte a planos de ação, oferecendo alternativas simples para os tratamentos dos riscos.

A gestão de riscos é um elemento chave dentro de outra solução da SoftExpert, o SoftExpert GRC. A forte integração entre o ERM e as principais funções de GRC (conformidade com regulamentos, auditoria interna e planejamento estratégico) garante eficiência na gestão integrada de riscos em toda a organização. A arquitetura consistente das soluções da SoftExpert oferece grande flexibilidade. Ela permite que, em uma única solução, as organizações comecem seus projetos pelas necessidades imediatas e expandam o escopo de maneira gradual, atendendo a múltiplos requisitos de toda a empresa.

Gestão de Riscos Corporativos – ERM

Principais benefícios da solução

Mapeamento de processos
Repositório de riscos
Avaliação dos riscos

Tratamento dos riscos
Control self-assessment
Monitoramento dos riscos

Aumenta a transparência.

Foca a atenção nos riscos que realmente importam, adotando uma linguagem única para riscos diferentes.

Protege e aumenta o capital do acionista.

Aprimora a tomada de decisões, o planejamento e a priorização pelo entendimento abrangente e estruturado dos processos de negócio, das incertezas, oportunidades e ameaças.

Melhora a governança corporativa.

Minimiza as perdas e maximiza os ganhos.

Suporta a definição, geração de relatórios e análise dos riscos.

Melhora a eficiência alocando a quantidade certa de recursos para mitigar os riscos.

Permite um melhor gerenciamento de custos e da visibilidade dos riscos relacionados às atividades operacionais.

Coordena de forma eficaz as questões regulatórias e de conformidade.

Recursos

Repositório de riscos

Repositório central de riscos e oportunidades organizados por categorias hierárquicas.

Identificação

Fácil identificação e associação dos riscos com os processos, projetos, ativos e scorecards.

Avaliação

Processo de avaliação dos riscos simplificado, com suporte a abordagens multidimensionais de diversas metodologias.

Planos de ação

Ferramentas de investigação e planos de remediação para potenciais problemas.

Testes e questionários

Aplicação de testes e questionários (Control Self-Assessment) para garantir a eficácia dos controles internos.

Monitoramento

Monitoramento em tempo real dos riscos, controles, eventos e ações através de portais personalizados.

Overview da solução

Projetos de ERM tendem a ser direcionados tanto por um desejo de prevenir perdas graves resultantes de riscos interdependentes pertencentes a múltiplas classificações tanto por requerimentos regulatórios. Então, é difícil calcular um retorno sobre o investimento genérico e direto, a não ser para um caso bem específico, onde os riscos e controles utilizados são completamente entendidos.

A solução SoftExpert Enterprise Risk Management (ERM) oferece os seguintes benefícios:

ROI Financeiro:

Economia Anual

Reduz custos como resultado de uma maior eficiência na gestão de riscos, principalmente reduzindo o esforço desnecessário na coleta de dados e documentação.
Reduz perdas resultantes dos eventos de risco.
Reduz os custos das ações de mitigação (Seguros).
Reduz custos pela aplicação de uma plataforma única para gerenciar os diversos riscos e itens de conformidade em nível organizacional.
Diminui o tempo de resposta aos riscos e garante que as ações serão executadas, monitoradas e documentadas.
Aumenta a produtividade. A otimização dos processos de identificação dos riscos, avaliação dos riscos e implementação dos tratamentos permitirão a sua equipe alcançar melhores resultados em um tempo mais curto.
Eleva as receitas do negócio e reduz o custo total de operação:
- Aprimorando a colaboração na informação e no conhecimento;
- Eliminando erros derivados de processos manuais;
- Facilitando a execução das atividades;
- Acelerando o ciclo de tempo dos processos chave;
- Reduzindo o tempo e o esforço com implementações e integrações customizadas.
- Sendo mais efetivo no uso dos recursos;
- Reduzindo procedimentos analíticos.

Investimento

O investimento no SoftExpert ERM dependerá do tamanho da empresa na metodologia de implementação.

Retorno no Investimento (%)

((((Economia Anual Total) x anos) – Investimento Inicial) / Investimento Inicial) x 100.

Tempo de Retorno – Payback (anos)

Investimento Inicial / Economia Anual Total.

ROI não financeiro:

Foca nos problemas que são importantes ao negócio ao invés dos problemas particulares dos departamentos.
Suporta o uso efetivo dos recursos.
Ajuda a focar nos programas de auditoria internos.
Estabelece um processo transparente e uniforme em todos os níveis da organização para gerenciar riscos, oportunidades e objetivos.
Promove aderência às normas internas e regulamentações de conformidade.
Facilita a tomada de decisão relacionada ao risco/oportunidade em todos os níveis da gestão.
Garante a padronização no processo de avaliação de risco através da definição de critério e apetite de risco consistentes.
Facilita a execução das atividades de mitigação.

Retorno sobre o Investimento (ROI)

Normalmente quando profissionais discutem o ROI de um investimento, eles estão pensando principalmente nos benefícios "financeiros". Atualmente, as empresas devem também considerar os benefícios "não-financeiros" de um investimento.

Benefícios financeiros incluem o impacto no orçamento e finanças de uma empresa, por exemplo, redução de custos e aumento de receita.

Benefícios não financeiros são os chamados benefícios intangíveis ou não quantificáveis de um investimento. Diferentemente dos retornos financeiros, pode não haver um indicador ou critério comumente aceito pelas empresas para medir o seu retorno. Contudo, as soluções SoftExpert apresentam um potencial inegável para produzir impactos positivos no desempenho das organizações e para auxiliá-las a alcançar seus objetivos, com benefícios como, aumento da satisfação do cliente, informações mais precisas e ciclos mais curtos.